Εάν θέλετε να γίνετε διαχειριστής λογαριασμού αποταμίευσης υγείας (HSA), θα πρέπει να αναζητήσετε ένα έγκυρο πρόγραμμα πιστοποίησης με έναν εκπαιδευτικό οργανισμό διαχείρισης λογαριασμού ταμιευτηρίου υγείας. Υπάρχουν διαδικτυακά προγράμματα που έχουν σχεδιαστεί για να παρέχουν την απαραίτητη εκπαιδευτική και διοικητική κατάρτιση που απαιτείται για την απόκτηση πιστοποιητικού στη διοίκηση της HSA. Η κατοχή μιας τέτοιας πιστοποίησης θα σας επιτρέψει να αποκτήσετε την απαιτούμενη εξουσιοδότηση που απαιτείται για τη διαχείριση δραστηριοτήτων που σχετίζονται με HSA για υπαλλήλους και ελεύθερους επαγγελματίες.
Ένας διαχειριστής HSA είναι υπεύθυνος για την επεξεργασία εισερχόμενων και εξερχόμενων συναλλαγών, τη δημιουργία τριμηνιαίων καταστάσεων και την παροχή φορολογικών εντύπων. Η προετοιμασία σας για να γίνετε διαχειριστής λογαριασμού ταμιευτηρίου υγείας θα πρέπει να περιλαμβάνει λεπτομερή ανασκόπηση των διαδικασιών, της τεκμηρίωσης και των απαιτήσεων για την εκτέλεση της εργασίας. Τα προγράμματα πιστοποίησης που βασίζονται σε υπολογιστή μπορούν να προσφέρουν online υποστήριξη για συχνές ερωτήσεις σχετικά με φορολογικά έγγραφα, ανησυχίες σχετικά με τη συμμόρφωση και συμβουλές του κλάδου.
Ένα πρόγραμμα πιστοποίησης HSA συνήθως απευθύνεται σε επαγγελματίες ανθρώπινου δυναμικού (HR) και κύριους οικονομικούς υπαλλήλους (CFO) που είναι υπεύθυνοι για ασφαλιστικά προγράμματα που προσφέρονται από εργοδότες. Για τον επαγγελματία HR που αποφασίζει να γίνει διαχειριστής λογαριασμού αποταμίευσης υγείας, τα οφέλη περιλαμβάνουν βελτιωμένη κατανόηση των σχεδίων σχεδίου HSA, βελτιωμένη επικοινωνία με τους υπαλλήλους σχετικά με αυτά τα σχέδια και βελτιωμένη διευκόλυνση των καθημερινών διαδικασιών που σχετίζονται με το HSA. Τα ασφαλιστικά προγράμματα που πληρούν τα κριτήρια HSA που προσφέρουν οι εργοδότες στους εργαζόμενους διαχειρίζονται γενικά η ίδια η ασφαλιστική εταιρεία, αν και οι εργαζόμενοι έχουν την επιλογή να επιλέξουν ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα τρίτου μέρους που θα διαχειρίζεται τα κεφάλαιά τους HSA. Τα κοινά παραδείγματα χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων τρίτων που μπορούν επίσης να είναι διαχειριστές HSA περιλαμβάνουν τραπεζικά ιδρύματα και εταιρείες επενδύσεων.
Υπάρχουν πολλές μοναδικές δυνατότητες, χρονοδιαγράμματα πληρωμών και υπηρεσίες που ενδέχεται να προσφέρονται από χρηματοπιστωτικό ίδρυμα τρίτου μέρους και διαχειριστή HSA. Κατά τη διαδικασία πιστοποίησης για να γίνετε διαχειριστής λογαριασμού αποταμίευσης υγείας, θα εκτεθείτε σε διαφορετικά σχέδια σχεδίων, δομές αμοιβών και κανονισμούς. Ορισμένες από αυτές τις επιλογές μπορεί να περιλαμβάνουν την ευελιξία αγοράς μετοχών και ομολόγων με κεφάλαια HSA ή αγορά πιστοποιητικού κατάθεσης (CD) ή αμοιβαίου κεφαλαίου. Ένα άτομο που έχει πιστοποίηση και έχει γίνει διαχειριστής λογαριασμού αποταμίευσης υγείας έχει την εξουσία να ενορχηστρώσει τον κατάλληλο σχεδιασμό σχεδίου για κάθε άτομο που εγγράφεται σε ασφαλιστικό πρόγραμμα με πιστοποίηση HSA.
Ένα ασφαλιστικό πρόγραμμα που πληροί τις προϋποθέσεις της HSA συνεπάγεται υψηλή έκπτωση και χαμηλό ασφάλιστρο. Ο διαχειριστής HSA είναι υπεύθυνος για την εξήγηση των πλεονεκτημάτων και μειονεκτημάτων της εγγραφής σε ένα τέτοιο σχέδιο. Ορισμένα ασφαλιστικά σχέδια που χρηματοδοτούνται από εργοδότες και προσφέρουν μια επιλογή HSA προσφέρουν επίσης ένα πρόγραμμα αγώνων εργοδότη παρόμοιο με ένα ταμείο συνταξιοδότησης 401 (k) που χρησιμοποιεί δολάρια προ φόρων. Για τους αυτοαπασχολούμενους, η εξοικονόμηση σε μηνιαία ασφάλιστρα είναι συνήθως αυτό που κατατίθεται σε HSA. Ένας καλά εκπαιδευμένος διαχειριστής HSA μπορεί να συστήσει κατάλληλα ποσά συνεισφοράς και στρατηγικές εξοικονόμησης για τρέχοντες και μελλοντικούς ιατρικούς λογαριασμούς.