Companiile de investiții diversificate sunt trusturi de investiții unitare sau fonduri mutuale care sunt structurate pentru a permite investițiile într-o gamă largă de valori mobiliare și diferite tipuri de afaceri. În cazul unui fond mutual, societatea de investiții diversificată poate fi un fond închis sau un fond deschis. În Statele Unite, există reglementări specifice care reglementează cât de mult din orice investiție poate fi deținută de o companie de investiții diversificată.
Principala lege sau regulament care definește funcția unei societăți de investiții diversificate este cunoscută sub numele de Compania de investiții din 1940. Această lege definește efectiv procentele maxime ale activelor care alcătuiesc 75% din portofoliul total deținut de fondul mutual sau de investiția unitară. încredere. Aceste 75% din active includ numerar, echivalente de numerar și titluri de valoare. Din această parte a portofoliului, societatea de investiții diversificată nu poate avea mai mult de 5% din activele asociate cu titlurile de valoare ale unui emitent. În același timp, societatea de investiții nu poate controla mai mult de 10% din acțiunile cu drept de vot care sunt asociate unui emitent.
Aceste prevederi fac imposibil ca societatea de investiții diversificată să plaseze o mare concentrare a activelor sale într-o strategie de investiții care să se concentreze pe orice titlu sau pe orice grup de valori mobiliare asociate cu același emitent. Acest lucru ajută la izolarea companiei de investiții de a fi grav paralizat financiar în cazul în care una dintre investiții scade brusc în valoare. Deoarece portofoliul societății de investiții diversificate este atât de variat ca natură, șansele de a suporta suficiente pierderi în ansamblu și de a pune în pericol trustul sau fondul mutual sunt mult reduse.
Investitorii care lucrează cu fonduri mutuale sau fonduri de investiții unitare se pot bucura de un grad puțin mai ridicat de securitate atunci când au de-a face cu o companie de investiții diversificată. În timp ce gradele obișnuite de volatilitate pentru fiecare exploatație individuală sunt încă prezente, extinderea atâtor investiții diferite ajută la asigurarea faptului că, dacă o investiție pierde în prezent bani, alte investiții cresc în valoare în același timp. Acest lucru creează o situație în care investitorul poate încă anticipa în mod rezonabil realizarea unei creșteri nete, în ciuda performanței slabe a uneia dintre investițiile deținute de companie.