Η δέουσα επιμέλεια πελάτη είναι ένας όρος που χρησιμοποιείται για να περιγράψει τις διαδικασίες και τις διαδικασίες που χρησιμοποιούνται από μια επιχείρηση για να πληροί τις προϋποθέσεις για έναν δυνητικό πελάτη πριν από τη δημιουργία μιας σχέσης εργασίας, και χρησιμοποιείται επίσης για να συνεχίσει να πληροί τις προϋποθέσεις αυτής της σχέσης μόλις δημιουργηθεί. Η ιδέα πίσω από τη δέουσα επιμέλεια του πελάτη ή του πελάτη είναι να αξιολογήσει τις συνθήκες του πελάτη και να βεβαιωθεί ότι η συναλλαγή με αυτόν τον πελάτη είναι στο επίπεδο του κινδύνου που είναι πρόθυμη να αναλάβει η εταιρεία σε αντάλλαγμα για τα οφέλη από τη δημιουργία και τη διατήρηση αυτής της σχέσης Το Στην καλύτερη του περίπτωση, αυτός ο τύπος δέουσας επιμέλειας εμποδίζει τις εταιρείες να εξασφαλίσουν πελάτες που τελικά δεν είναι σε θέση να τηρήσουν τις υποχρεώσεις τους και να δημιουργήσουν κάποιο βαθμό οικονομικής δυσπραγίας για την επιχείρηση.
Υπάρχει κάποια διαφορά απόψεων ως προς το πότε ξεκινά πραγματικά η διαδικασία της δέουσας επιμέλειας πελατών. Μια σχολή σκέψης υποστηρίζει ότι τα πρώτα στάδια συμβαίνουν κατά την ανάπτυξη μιας λίστας προοπτικών για να επικοινωνήσει μια ομάδα πωλήσεων. Στο πλαίσιο της διαδικασίας, καταβάλλονται προσπάθειες για να διαπιστωθεί εάν υπάρχει εύλογη πιθανότητα η προοπτική να ενδιαφερθεί να συνεργαστεί με την εταιρεία. Εάν ναι, οι περαιτέρω έρευνες επικεντρώνονται στις γενικές επιχειρηματικές δραστηριότητες της προοπτικής και στη γενική φήμη αυτής της εταιρείας στον κλάδο. Σε περίπτωση που η προοπτική φαίνεται να είναι σταθερή και οικονομικά υγιής, η ομάδα πωλήσεων προχωράει κάνοντας επαφή και προσπαθώντας να συγκεντρώσει περισσότερες πληροφορίες που βοηθούν να φέρει την επαφή πιο κοντά στη δημιουργία σχέσης πελάτη/προμηθευτή.
Καθώς πλησιάζει ο χρόνος για το κλείσιμο της πώλησης, η δέουσα επιμέλεια του πελάτη θα υπαγορεύσει να εξετάσουμε προσεκτικά την οικονομική κατάσταση του υποψήφιου πελάτη. Αυτό συχνά σημαίνει λήψη πιστωτικών αναφορών και άλλων οικονομικών δεδομένων που βοηθούν τον πωλητή να εκτιμήσει τον βαθμό κινδύνου που σχετίζεται με τη συναλλαγή με τον εν λόγω δυνητικό πελάτη. Η δέουσα επιμέλεια σε αυτό θα είναι πιθανότατα ιδιαίτερα ενδελεχής εάν ο νέος λογαριασμός συνεπάγεται τη δημιουργία κάποιου τύπου περιστρεφόμενου πιστωτικού λογαριασμού, με τα αποτελέσματα της έρευνας να βοηθούν στον προσδιορισμό του πιστωτικού ορίου σε αυτόν τον λογαριασμό.
Υποθέτοντας ότι η δέουσα επιμέλεια του πελάτη αποδεικνύει ότι η προοπτική είναι πιστωτική και ότι δημιουργείται μια σχέση, αυτό δεν σημαίνει ότι ο προμηθευτής θεωρεί ότι η δέουσα επιμέλεια είναι πλήρης. Πολλές εταιρείες θα αναθεωρούν πιστωτικούς λογαριασμούς σε ετήσια βάση, τραβώντας πιστωτικές αναφορές και άλλες πληροφορίες για να διαπιστώσουν εάν εξακολουθεί να είναι προς το συμφέρον της εταιρείας να συνεργάζεται με έναν συγκεκριμένο πελάτη. Δίνεται επίσης προσοχή στις τάσεις στην οικονομία ή στον κατάλληλο επιχειρηματικό τομέα για να προσδιοριστεί εάν η περιουσία ενός πελάτη μπορεί να αντιστραφεί στο εγγύς μέλλον, επιτρέποντας στην εταιρεία να περιορίσει την πίστωση και να ελαχιστοποιήσει τις πιθανότητες πρόκλησης ζημίας. Η συνεχής δέουσα επιμέλεια των πελατών συμβάλλει στον περιορισμό του ποσού των απαιτήσεων που μεταβαίνουν σε ληξιπρόθεσμη κατάσταση καθώς και ελαχιστοποιεί τον αριθμό των πελατών που τελικά αποστέλλονται σε εισπράξεις, κίνηση που όχι μόνο βοηθά στην προστασία της ροής των εσόδων αλλά και μειώνει τη νομική και άλλα έξοδα που θα πραγματοποιούνταν στην προσπάθεια είσπραξης αυτού που τελικά μπορεί να είναι ασυμβίβαστο χρέος.
SmartAsset.