Ο κλάδος διαχείρισης πλούτου είναι μια συλλογή τύπων επιχειρήσεων που επικεντρώνονται στον χρηματοοικονομικό σχεδιασμό και τα χαρτοφυλάκια επενδύσεων. Αυτός ο κλάδος εξυπηρετεί πελάτες που κυμαίνονται από μικρές οικογένειες έως πλούσια άτομα και βοηθά στον τραπεζικό, τη φορολογική λογιστική και τις επενδύσεις σε ιδιωτικό και εταιρικό επίπεδο. Βοηθά επίσης την πελατεία να διαχειριστεί τη διανομή των οικονομικών στο χρηματιστήριο. Αυτές οι υπηρεσίες παρέχονται από τράπεζες, επαγγελματικές εταιρείες εμπιστοσύνης και χρηματιστηριακές εταιρείες και ένα άτομο που εργάζεται σε αυτόν τον κλάδο είναι συνήθως πιστοποιημένος χρηματοοικονομικός σχεδιαστής που έχει αποκτήσει μεταπτυχιακό στη διοίκηση επιχειρήσεων (MBA). Ωστόσο, οποιοσδήποτε επαγγελματίας με τα διαπιστευτήρια για τη διαχείριση χρημάτων θα θεωρηθεί μέρος της βιομηχανίας διαχείρισης πλούτου, επομένως υπάρχουν πολλά ξεχωριστά μονοπάτια σε αυτόν τον τομέα.
Ένας συγκεκριμένος τύπος τράπεζας που εξυπηρετεί τον κλάδο διαχείρισης πλούτου είναι μια επενδυτική τράπεζα. Ο τραπεζικός κλάδος παρέχει ένα φόρουμ για χρηματοοικονομική συμμετοχή και επενδύσεις συνδέοντας τους πελάτες που έχουν ανεπάρκεια κεφαλαίου με αυτούς που έχουν πλεονάζοντες πόρους, δημιουργώντας ευκαιρίες και για τα δύο μέρη να βελτιστοποιήσουν τα κέρδη τους. Οι τράπεζες επενδύσεων παρέχουν επίσης σταθερότητα στην πώληση μετοχών και ομολόγων και λογαριασμών χρηματαγοράς και παρέχουν συμβουλές σε εταιρείες και ιδιώτες για συγχωνεύσεις, εξαγορές και μεγάλες εξαγορές. Η κύρια διαφορά μεταξύ των επενδυτικών τραπεζών και των εμπορικών ή λιανικών τραπεζών είναι ότι δεν δέχονται καταθέσεις.
Ένα άλλο μεγάλο μέρος του κλάδου διαχείρισης πλούτου είναι η φορολογική λογιστική. Αυτός ο τομέας του χρηματοοικονομικού κόσμου ασχολείται με την προετοιμασία οικονομικών καταστάσεων για μικρές επιχειρήσεις, άτομα υψηλής καθαρής αξίας και μεγάλες εταιρείες. Ουσιαστικά, αυτή η σημαντική διαδικασία συγκεντρώνει τα οικονομικά δεδομένα που απαιτούνται για τη διαχείριση της φορολογίας των οικονομικών και δημοσιεύει επίσης μια ετήσια έκθεση προς όφελος των πιθανών πελατών και επενδυτών. Είναι απαραίτητο να διατηρηθούν αυτοί οι έλεγχοι και οι ισορροπίες για την προμήθεια περαιτέρω ανάπτυξης ενός χρηματοοικονομικού χαρτοφυλακίου.
Πέρα από τους τραπεζικούς και φορολογικούς τομείς διαχείρισης του κλάδου διαχείρισης πλούτου βρίσκεται ένας πολύπλοκος κόσμος επενδύσεων. Αυτός ο τομέας χρηματοδότησης περιλαμβάνει το χρηματιστήριο, τα ακίνητα και τις εταιρικές συμμετοχές, καθώς και πολλά άλλα επενδυτικά κανάλια. Οι εταιρείες που διαχειρίζονται αυτές τις επενδύσεις παρέχουν έναν ασφαλή και επαγγελματικά ελεγχόμενο τρόπο για να επενδύσουν σε αγορές όπου μπορούν ενδεχομένως να αυξήσουν την καθαρή αξία ενός πελάτη.
Η σημασία αυτών των τμημάτων της βιομηχανίας διαχείρισης πλούτου είναι ότι βοηθούν στην αποκάλυψη επενδυτικών ευκαιριών σε ανθρώπους που διαφορετικά δεν θα είχαν τα μέσα να αποκτήσουν γνώση από πρώτο χέρι για αυτές. Σε αντάλλαγμα, αυτές οι επενδύσεις παρέχουν το απαραίτητο κεφάλαιο για να προχωρήσουμε στην πρόοδο μιας νέας ιδέας ή στην ανάπτυξη ενός υπάρχοντος ιδρύματος. Ένας άλλος λόγος για τον οποίο είναι απαραίτητοι αυτοί οι τύποι υπηρεσιών είναι ότι έχουν σχεδιαστεί τελικά για να ωφελήσουν όλα τα εμπλεκόμενα μέρη, πράγμα που σημαίνει ότι σε πολλές περιπτώσεις, το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, ο δανειστής και ο δανειολήπτης κερδίζουν όλα μακροπρόθεσμα λόγω της συναλλαγής.