Teoria inwestycji to koncepcja, która opiera się na rozważeniu wielu różnych czynników związanych z procesem inwestowania. Najlepiej byłoby, gdyby teoria obejmowała dokładne przyjrzenie się szerokiemu zakresowi czynników, aby określić, jak wybrać właściwe inwestycje dla określonego celu lub celu. Chociaż istnieją podejścia do teorii inwestycji, które obejmują stosowanie wielu innych teorii w ramach procesu, niektórzy ekonomiści dzielą to zadanie na cztery obszary, które prawie każdy może pojąć.
Pierwszy kluczowy czynnik w teorii inwestycji ma związek z celami portfela inwestycyjnego. Poprzez określenie, jak zdywersyfikować portfel, a jednocześnie nadal równoważyć tę dywersyfikację z rodzajem poszczególnych papierów wartościowych, chodzi o ochronę inwestora przed spadkami na jednym rynku poprzez zapewnienie wzrostu wartości w przypadku innych udziałów. Znany jako nowoczesna teoria portfela, czynnik ten jest kluczowy w procesie inwestycyjnym dla inwestorów, którzy mają określone cele dotyczące dochodu generowanego przez portfel.
Inny ważny aspekt teorii inwestycji dotyczy oceny inwestycji na podstawie stopnia ryzyka i potencjalnego zwrotu. W tym przypadku chodzi o to, aby pomóc inwestorowi skoncentrować się na opcjach, które niosą za sobą akceptowalny poziom ryzyka, przy jednoczesnym zapewnieniu największego zwrotu. Ten element jest podstawą modelu wyceny aktywów kapitałowych i może mieć duży wpływ na to, czy inwestor dokonuje właściwych wyborów dla swojego portfela. Podobne podejście, znane jako teoria cen arbitrażu, koncentruje się bardziej na ocenie stopnia ryzyka związanego z daną opcją inwestycyjną, ale nadal służy pomocy inwestorowi w podjęciu decyzji, czy potencjalny zwrot jest wart zmienności związanej z daną opcją.
Dobrze opracowana teoria inwestycyjna uwzględni również ilość dostępnych informacji zarówno na temat opcji inwestycyjnej, jak i ogólnego stanu rynku lub rynków, na których opcja jest przedmiotem obrotu. Koncepcja ta, znana jako hipoteza efektywnego rynku, zakłada, że wszystkie informacje istotne dla podjęcia decyzji o posiadaniu, kupnie lub sprzedaży opcji muszą być łatwo dostępne dla inwestora, aby rynek był naprawdę efektywny. Ponieważ znajomość przeszłej historii, obecnego stanu i potencjalnego przyszłego ryzyka związanego z jakąkolwiek inwestycją jest kluczem do podejmowania mądrych wyborów, inwestor powinien przed podjęciem decyzji o zaangażowaniu się w daną inwestycję ustalić, czy taka sytuacja efektywnego rynku istnieje .
Zasadniczo teoria inwestycji polega na podejmowaniu świadomych decyzji inwestycyjnych. Biorąc pod uwagę cele i zadania inwestora, możliwe jest zbudowanie portfela, który pomoże w realizacji tych celów. Aby mądrze wybrać odpowiednie inwestycje, ważne jest, aby wiedzieć wszystko o inwestycji i rynku, na którym jest ona przedmiotem obrotu. Opracowanie teorii inwestycyjnej, która obejmuje wszystkie te czynniki, znacznie zwiększy szanse na sukces, a także pomoże inwestorowi uniknąć opcji inwestycyjnych, które nie leżą w jego najlepszym interesie.