Analiza inwestycyjna to proces badania potencjału okazji inwestycyjnej w obecnych i prognozowanych warunkach ekonomicznych. Ten proces oceny często koncentruje się na rozważeniu możliwości wzrostu i spadku wartości inwestycji, stosunku zarobków do ilości zasobów niezbędnych do nabycia i utrzymania inwestycji oraz tego, jak dobrze okazja pasuje do osobistych celów finansowych inwestora. Podczas gdy inwestor może zdecydować się na przeprowadzenie tego rodzaju analizy osobiście, wielu decyduje się na współpracę z zarządzającym funduszem lub doradcą inwestycyjnym, aby zapewnić dokładność oceny.
Zaangażowanie się w proces analizy inwestycji niesie ze sobą szereg korzyści. Chodzi o unikanie zakupu aktywów, które prawdopodobnie nie zapewnią poziomu zwrotu, który inwestor uzna za pożądany. Może to obejmować omijanie inwestycji, które mogą doświadczać dłuższych okresów spowolnienia, a także możliwości, które mogą doświadczyć pewnego wzrostu, ale niewystarczającego, aby pomóc w osiągnięciu krótkoterminowych lub długoterminowych celów inwestycyjnych. Unikając mniej niż pożądanych inwestycji, inwestorowi łatwiej jest skupić uwagę na możliwościach, które z większym prawdopodobieństwem będą leżeć w jego najlepszym interesie.
Rzeczywisty proces przeprowadzania analizy inwestycji będzie się nieznacznie różnić w zależności od rodzaju okazji. W przypadku akcji i podobnych papierów wartościowych bardzo ważne jest przyjrzenie się przeszłym wynikom tych aktywów i zidentyfikowanie, w jaki sposób reagowały na różne trendy na rynku. Równocześnie równie ważne jest trafne przewidywanie nadchodzących trendów rynkowych, ponieważ aktywność ta często wpływa na rodzaj zwrotu generowanego przez dany papier wartościowy. Zakładając, że inwestor uważa, że stopień ryzyka związanego z daną akcją lub towarem jest akceptowalny, analiza inwestycyjna może dostarczyć wszelkich informacji niezbędnych do podjęcia świadomej decyzji o zakupie, utrzymaniu lub sprzedaży danego papieru wartościowego.
W przypadku inwestycji w nieruchomości celem jest zrozumienie aktualnej wartości rynkowej nieruchomości oraz czynników, które mogą wpłynąć na tę wartość w przyszłości. Na przykład lokalizacja nieruchomości często odgrywa rolę w określaniu, czy nieruchomość będzie zyskiwać na wartości, czy tracić ją na przestrzeni lat. Zrozumienie, jakie czynniki decydowały o obecnej wartości w przeszłości i porównanie tych czynników z prognozowanymi zmianami w okolicy, znacznie ułatwi przeprowadzenie skutecznej analizy inwestycji, pozwalając inwestorowi określić, czy nabycie nieruchomości przyniesie oczekiwane rezultaty.