Opłata za zakup to opłata, która jest najczęściej kojarzona z funduszem powierniczym. Opłaty za zakup są wykorzystywane przez fundusz na pokrycie wydatków związanych z zakupami. Są one zbierane, gdy nowi członkowie dołączają do funduszu i chcą kupić akcje. Podobnie opłaty za zakup mogą być również wykorzystywane przez inne instytucje finansowe do podobnych celów. Prawo zazwyczaj ogranicza takie opłaty i wymaga ujawnienia ich przed rozpoczęciem transakcji, aby kupujący zrozumieli, w co się pakują.
Opłaty za zakup są wykorzystywane do obsługi wydatków, które fundusz ponosi w imieniu inwestorów. Pochodzą z pieniędzy, które ludzie inwestują i zmniejszają ogólną kwotę inwestycji. Opłaty są jednak zwracane do samego funduszu, dzięki czemu pomagają generować pieniądze dla członków funduszu. Wysokość opłaty za zakup jest zwykle wartością procentową, a fundusze często publikują tabele opłat, które zawierają informacje o opłatach związanych z transakcjami.
Przeciwieństwem opłaty od zakupu jest opłata za umorzenie, pobierana, gdy ludzie chcą sprzedać akcje. Podobnie jak opłata od zakupu, opłata za umorzenie ma na celu zrekompensowanie wydatków, które fundusz musi ponieść, aby ułatwić sprzedaż. Dla inwestora indywidualnego uiszczenie tych opłat może być postrzegane jako lepsze niż próba samodzielnego zarządzania sprzedażą i zakupami, a także zapewnia dostęp do połączonych inwestycji w funduszu, które mogą generować wyższe zwroty niż inwestycje indywidualne.
Opłaty te są oddzielone od opłat sprzedażowych, znanych również jako obciążenia front-end. Opłata od sprzedaży to opłata pobierana w momencie zakupu, ale nie jest stosowana do wydatków poniesionych przez fundusz w imieniu klientów. Jest to opłata manipulacyjna, która zapewnia funduszowi rekompensatę za podjęcie sprzedaży. Ponieważ pośrednicy, tacy jak fundusze inwestycyjne, świadczą usługi, dość rozsądnie pobierają opłaty za oferowaną usługę.
Brokerzy-dealerzy i inne osoby, które ułatwiają transakcje w imieniu inwestorów, mogą również pobierać opłatę od zakupu za swoją pracę. Istnieje wiele różnych wydatków związanych ze sprzedażą i zakupami, od opłat związanych z formalnościami prawnymi po koszty utrzymania systemu, który można wykorzystać do zarządzania sprzedażą, zakupami i transakcjami. Wyraźne określenie kwoty opłaty za zakup pozwala również funduszowi pokazać inwestorom, jaki procent ich inwestycji zostanie wykorzystany na inwestycje bezpośrednie, a jaki procent zostanie przeznaczony na opłaty i powiązane koszty, aby ludzie zrozumieli, w jaki sposób ich pieniądze zostaną wykorzystane.