Οι τύποι απάτης σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα είναι σχεδόν τόσο απεριόριστοι όσο και ο αριθμός των εγκληματιών που διαπράττουν τα εγκλήματα. Αν και οι λεπτομέρειες κάθε συστήματος μπορεί να είναι διαφορετικές, πολλές από αυτές τις απάτες εμπίπτουν σε δύο κατηγορίες: απάτη επιταγών και ηλεκτρονική απάτη. Γενικά, τα άτομα που διαπράττουν απάτη με επιταγές χρησιμοποιούν γραπτά προσχέδια για να αποκτήσουν χρήματα και η ηλεκτρονική απάτη εκμεταλλεύεται πληροφορίες που συλλέγονται μέσω του Διαδικτύου.
Ένας από τους πιο συνηθισμένους τύπους απάτης σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα είναι η απάτη με επιταγές. Στην απλούστερη μορφή της, αυτή η απάτη επιτυγχάνεται αλλάζοντας τα στοιχεία του παραλήπτη ή το ποσό πληρωμής μιας νόμιμα γραπτής επιταγής. Τα πιο περίπλοκα συστήματα περιλαμβάνουν την παραχάραξη επιταγών ή τη λήψη λευκών επιταγών με κλοπή. Αυτοί οι τύποι απάτης γενικά απευθύνονται σε κατόχους λογαριασμών. Ορισμένα άλλα μειονεκτήματα, συμπεριλαμβανομένων των δόλιων λογαριασμών και των σκόπιμων υπεραναλήψεων, επηρεάζουν πρωτίστως το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.
Πολλές τράπεζες έχουν προσθέσει μέτρα ασφαλείας για να προστατεύσουν τους εαυτούς τους και τους πελάτες τους από απάτη χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων με επιταγή, αλλά τα άτομα ενθαρρύνονται να λάβουν ορισμένα μέτρα για την περαιτέρω προστασία των λογαριασμών τους. Για να αποφύγετε την κλοπή, για παράδειγμα, συνιστάται όλες οι επιταγές να ταχυδρομούνται και να λαμβάνονται από κλειδωμένα γραμματοκιβώτια. Όλα τα πεδία σε ένα προσχέδιο θα πρέπει να συμπληρωθούν πλήρως με γραμμές από το τέλος της γραφής έως το τέλος του πεδίου. Προτείνεται επίσης η χρήση μπλε στυλό, επειδή είναι πιο δύσκολο να αντιγραφεί μηχανικά. Επιπλέον, η συχνή συμφωνία μεταξύ τραπεζικών αντιγράφων και προσωπικών αρχείων μπορεί να βοηθήσει στον εντοπισμό της δόλιας δραστηριότητας και στη λήψη μέτρων κατά μελλοντικών περιστατικών.
Σε μια προσπάθεια καταπολέμησης της απάτης σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, πολλές τράπεζες και πελάτες επιλέγουν να ασκούν τις δραστηριότητές τους ηλεκτρονικά. Αυτό μειώνει την πιθανότητα απάτης στις επιταγές, αλλά δημιουργεί την πιθανότητα επιθέσεων με τη βοήθεια υπολογιστή. Τα περισσότερα ινστιτούτα που χειρίζονται χρηματοοικονομικές πληροφορίες έχουν ανταποκριθεί θαυμάσια σε αυτήν την απειλή δημιουργώντας εξαιρετικά ασφαλείς ιστοσελίδες. Οι εγκληματίες, ωστόσο, αντέδρασαν επιχειρώντας να εξαπατήσουν τους κατόχους λογαριασμών.
Η απάτη στα ηλεκτρονικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα είναι συνήθως το αποτέλεσμα μιας πρακτικής που ονομάζεται phishing. Σε αυτήν την πρακτική, ο εγκληματίας στέλνει στους ανθρώπους μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου που έχουν συνδέσμους με δυνατότητα κλικ σε τράπεζες, ηλεκτρονικά καταστήματα ή εταιρείες κοινής ωφέλειας που χρησιμοποιούν οι παραλήπτες. Ωστόσο, αυτοί οι σύνδεσμοι δεν οδηγούν στους ιστότοπους των πραγματικών επιχειρήσεων, αλλά σε σελίδες που φαίνεται να είναι πανομοιότυπες με τους νόμιμους ιστότοπους. Αφού το θύμα εισαγάγει τις πληροφορίες του κωδικού πρόσβασής του, ο απατεώνας μπορεί να αποκτήσει πρόσβαση στον λογαριασμό του θύματος στον νόμιμο ιστότοπο. Ο πιο αποτελεσματικός τρόπος για τους ανθρώπους να καταπολεμήσουν αυτό το είδος απάτης είναι να μην κάνουν ποτέ κλικ σε έναν σύνδεσμο σε ένα email, αλλά είτε να επισκεφτούν απευθείας τον ιστότοπο είτε να καλέσουν την επιχείρηση.